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“躺赚”机会又来!1天可享4天利息 最佳时机在今天 攻略来了!

发布日期:2022-08-28 09:23   来源:未知   阅读:

  【“躺赚”机会又来!1天可享4天利息 最佳时机在今天 攻略来了!】临近年底,资金面有所偏紧,各期限逆回购表现比较强势,多个品种回购利率超5%。值得注意的是,目前,元旦节前仅剩两天交易时间窗口,今天进行国债逆回购操作可能比明天要好:单从计息天数来看,今天1天期逆回购可计4天利息,2天期逆回购可计5天利息;如果推迟到12月31日操作,1天期-4天期的国债逆回购,计息天数均只有1天。(证券时报)

  临近年底,资金面有所偏紧,各期限逆回购表现比较强势,多个品种回购利率超5%。

  值得注意的是,目前,元旦节前仅剩两天交易时间窗口,今天进行国债逆回购操作可能比明天要好:

  单从计息天数来看,今天1天期逆回购可计4天利息,2天期逆回购可计5天利息;如果推迟到12月31日操作,1天期-4天期的国债逆回购,计息天数均只有1天。

  临近长假,市场资金面往往相对紧张,这就给操作逆回购收取利息的投资者提供了不错的机会。

  如今这个时机又到了,按照交易所休市安排,2022年元旦节前证券市场只剩下两个交易日,2022年1月1日(星期六)开始休市,直到1月4日(星期二)起重新开市。

  近期,多个逆回购品种表现强势,短期逆回购利率攀升更加明显。比如12月29日沪市1天期、2天期、3天期、4天期、7天期逆回购利率均在5%以上,14天期逆回购利率在12月27日当天一度冲破4%,29日利率有所回落,但收盘仍有3.715%,好于同期的银行理财产品。深市多个短期逆回购品种的回购利率也冲破5%,尾盘期间有所回落,但总体在5%附近。

  实际上,在月末、季末、年末或者长假附近,资金价格都会有不同程度上涨,而在此期间操作国债逆回购也往往会有不错的回报。例如今年9月1日,沪市1天期逆回购利率一度攀升至10%,相当于1天收获了相当于年化10%的收益。

  为了实现收益的最大化,投资者除了跟着1天期国债逆回购外,其他短期的逆回购品种也需要实时跟踪,一般距离月末、季末、年末或长假开始时间比较远的品种,资金价格往往会提前异动。

  例如,沪市14天期逆回购在12月17日就明显攀升走高,12月17日,14天期逆回购利率一度升至3.5%,而12月16日该品种收益率仅有2.64%,1天时间大涨近百点。随后7天期逆回购利率也出现大涨,12月24日,沪市7天期逆回购利率一度涨至5.5%,较12月23日大涨逾300点。

  与股票交易有所不同,国债逆回购有其自身独特的规则和特点,以下一些细节仍需留意。

  除了需要注意利率的高低外,节前操作逆回购的具体日期非常重要,因为这直接决定计息天数的多寡,有时候相隔一天,计息天数会相差数倍,从而导致最终收益的巨大差异。

  根据沪深交易所的规定,国债逆回购的计息天数为资金实际占用天数。而资金实际占用天数为资金首次交收日到资金到期交收日之间的天数(算头不算尾)。

  另外,交易所质押式回购实行“T+0”清算、“T+1”交收制度,还要区分几组概念:

  二是到期清算日。到期清算日为首次清算日加上回购期限天数(按照自然日)。若到期清算日为非交易日,则延至下一交易日清算。

  根据上述规定,以2022年元旦节前的情况进行测算,在元旦前的两个交易日做各期国债逆回购的计息天数可参见下方表格。

  通过表格可以发现,今天做1天至7天期的国债逆回购计息天数普遍较多,综合来看较划算。其中今天做1天期逆回购品种的计息天数多达4天,做2天期、3天期、4天期品种逆回购的计息天数均5天,7天期品种计息天数为7天。

  但如果迟至明天才去做1天至4天期的国债逆回购,计息天数均只有1天,将非常不划算。

  所以,千万不要等到元旦前最后一个交易日(即2021年12月31日)才做逆回购!

  此前交易所已将每天国债逆回购操作时间延长至15:30,因此将多出半小时“抢红包”。

  这样延长交易时间后,投资者当日三方存管资金余额可在不影响下一交易日正常股票交易的前提下,用于逆回购交易,便于提高闲置资金收益。

  不过,根据以往经验,尾盘逆回购收益率自高点出现断崖式下滑的情形比较多,因此还是应该尽量避免在临近尾盘时进行下单。

  目前,仍有一些对于国债逆回购不了解的“小白”投资者,在看到行情上国债逆回购收益率飙涨50%、60%时就激动一把,但实际上有时即便较其前一交易日飙涨50%、60%后,年化收益率也不到2%,还不及市场上一些宝类产品的收益,此时做逆回购并不具有比较优势。

  国债逆回购相当于借了一笔钱出去,具体操作时主要看行情软件上揭示的数值,而非涨幅,行情软件上揭示的数值即为年化利率,这一数值越高,你收到的利息就越高,就越划算。

  逆回购分“土豪版”和“平民版”:土豪可以选择沪市,10万元起;钱不多的可以选择深市,1000元起。

  沪深市场逆回购均有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9种期限,两市合计18个品种。根据自己的回款时间需求和收益率大小进行综合选择。

  下单时,直接选择卖出(记住是卖出哦,不是买入),价格可选择即时行情揭示价格。

  现在券商的行情软件已比较人性化,很多在交易界面都有国债逆回购交易专区,进入相应页面也可进行操作。

  此外,多数券商软件也已能提示当天操作某项品种,将占用资金多少天,相应收获多少天利息。

  在委托成交后,根据委托成交时的品种期限,到期自动回款,无需反向交易。值得注意的是,到期当日资金可用但不可取出,如果当日恰好有打新缴款需求,可以在到期当日利用回款进行缴款。

  通常不存在所谓“最优”下单时段,日内最高收益率可能出现在上午,也有可能出现在下午,根据以往经验,尾盘逆回购收益率会自高点出现断崖式下滑的情形比较多,因此还是需要避免在尾盘进行下单。

  当前投资者要进行逆回购只能做沪市204***、深1318**的新国债回购,共18个品种。